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摩根大通冻结稳定币交易或将重塑加密银行业格局

全球政治能否决定哪些加密货币初创公司能在大银行内部生存下来？

在摩根大通冻结了两家由Y Combinator支持的稳定币初创公司Blindpay和Kontigo的账户后，这个问题如今已成为日益激烈的争议焦点。据Crypto India报道，此案意义重大，因为它反映了包括银行在内的传统金融机构与那些在受制裁地区附近从事加密货币交易的机构之间日益加剧的冲突。

来源：印度加密货币 X

据报道，这两家涉事初创公司都通过Checkbook平台使用了摩根大通的支付服务，而摩根大通恰好是一家总部位于美国的支付公司。然而，由于它们都与受美国制裁的委内瑞拉有业务往来，这引起了摩根大通合规团队的担忧。该平台声称，这并非针对稳定币的攻击，但此次事件发生的时机却另有深意。

摩根大通对 Blindpay 采取行动的原因康蒂戈

Blindpay 和 Kontigo 都瞄准拉丁美洲市场，在这些市场中，与美元挂钩的稳定币在跨境交易中十分普遍。特别是 Blindpay，其运营的美元稳定币在委内瑞拉使用，而委内瑞拉是美国根据第 13850 号和第 13884 号行政命令实施制裁的国家。

里面摩根大通据报道，合规团队标记了有争议的交易以及可能涉及受制裁实体的风险敞口。根据美国法律，银行必须严格遵守KYC（了解你的客户）、AML（反洗钱）和OFAC（外国资产控制办公室）规则。任何违规行为都可能导致美国证券交易委员会（SEC）和财政部等监管机构的巨额罚款。

发言人表示，此举“与这些公司无关”，并补充说，该银行积极与稳定币发行商合作，最近还帮助一家稳定币发行商上市。尽管如此，由于涉及高风险司法管辖区，该银行的回旋余地仍然有限。

委内瑞拉制裁加剧加密货币银行业务压力

账户冻结发生的时间唐纳德·特朗普总统美国加大了对委内瑞拉的行动力度。最近几周，美国当局拦截了两艘载有委内瑞拉石油的油轮，第三艘油轮目前正受到监视。特朗普公开表示，扣押的石油可以出售、储存或纳入美国战略储备。

此次行动的重点是委内瑞拉国家石油公司（PDVSA），该公司已被列入黑名单。美国财政部还制裁了六家航运公司，指控它们使用虚假位置数据和欺骗性追踪手段运输委内瑞拉石油。官员们声称，这些石油销售有助于维持尼古拉斯·马杜罗政权的统治。

对于摩根大通而言，任何与委内瑞拉有关的交易都存在重大的法律风险，因此必须严格执法。

加密策略展现出明显的局限性

尽管采取了这些举措，但它并非反加密货币。事实上，它在2019年推出了JPM Coin。即便如此，他们仍在致力于进一步完善面向机构客户的基于区块链的支付平台。此外，他们也一直在探索受监管的交易平台。

然而，该银行对一般情况相当谨慎。稳定币市场发展方面，分析师认为，稳定币的整体发展仍然很大程度上依赖于加密货币市场交易，而非常规支付。因此，该银行更关注受到严格管控的机构数字资产，而非高风险领域的初创企业。

由于无法与大型银行合作，Blindpay 和 Kontigo 都将面临重大挑战，尤其是在法币与加密货币交易方面。

结论

摩根大通冻结账户的案例，凸显了制裁和合规对加密货币银行业务的影响。尽管稳定币提供了融资渠道，但银行必须防范加密货币制裁带来的风险。这表明，未来加密货币的成功将取决于监管和技术进步的双重作用。

YMYL免责声明： 本文仅供参考，不构成任何投资建议。加密货币投资波动性极大，投资前务必进行充分的研究。