俄罗斯央行警告加密货币正成为金融金字塔骗局的资金募集工具

俄罗斯央行警告称，加密货币正迅速成为金融金字塔骗局的资金募集工具。据悉，三分之二的运营者使用了加密货币，且有迹象表明俄罗斯公民曾向犯罪组织持有的超过4600个加密钱包地址转账比特币等代币。

俄罗斯央行表示，去年共识别了7087起非法金融骗局，包括金融金字塔、虚假经纪商及各类欺诈性投资项目。其中80%在线上运营，调查发现相当一部分骗局结合使用加密货币和所谓的“钱骡”来募集资金。

央行官员指出：“多数非法项目并无实体办公场所，而是通过社交媒体、通讯软件及电话接触潜在客户。资金募集最常使用的工具就是加密货币。”分析认为，易于快速扩散的线上模式，加上加密货币难以追踪的特性，共同导致了金融**损失的扩大。

根据央行数据，仅去年一年就有约1500家公司以虚假加密货币投资产品为诱饵吸引客户。在所有**者中，84%使用加密货币募集资金，这一比例较2024年的77%有所上升。这被视为一个信号，表明随着加密货币在俄罗斯的普及，基于加密货币的金融**也在同步增长。

央行宣布，已下令封锁了21，500个与加密货币**及非法金融骗局相关的网页和社交媒体帖子。此举旨在加强从传播渠道入手进行阻断，因为线上承诺“保本收益”的广告和帖子正迅速蔓延。

央行强调，**者选择加密货币是因为“代币能帮助他们保持匿名并逃避惩罚”。事实上，仅凭钱包地址往往难以确定最终受益人，若资金再经过海外交易所或多层钱包结构，追踪难度将大大增加。

随着加密货币在俄罗斯的使用日益增多，政策制定者的监管讨论也在加速。俄罗斯财政部曾透露，俄罗斯人每日的加密货币支出规模达6.48亿美元。市场规模越大，犯罪资金流也可能随之增大，央行的警告也与此背景下对建立监管体系的必要性相关。

据悉，当地当局正加紧完善监管，并考虑采取措施限制接入海外交易所。但同时也有担忧指出，若监管过度收紧，可能导致用户转向“未受监管”的渠道或场外交易，反而可能增加**风险。

央行表示将加强对加密货币市场的监控，并扩大针对利用加密货币进行金融**的公众警示。此外，还将持续努力识别日益复杂的金融金字塔骗局和线上**模式。

最后，央行向个人投资者强调：“只有获得许可的实体才有权向俄罗斯零售投资者公开推介投资产品。”这是在线上高收益广告泛滥的形势下，提醒公众核查“是否持牌”是降低损失最基本的安全措施。

另一方面，市场数据显示，比特币近期上涨3.8%，交易价格约为66，566美元；以太坊同期涨幅超过6%，徘徊在1990美元左右。有观点指出，价格波动性越大，以短期收益为诱饵的加密货币投资骗局也可能随之增多，需要保持警惕。

自我保护：建立识别能力

正如俄罗斯央行所警告的，在线传播的金融金字塔骗局和虚假投资骗局，如今仅凭一个“加密货币钱包地址”就能迅速扩散。从基于社交媒体和通讯软件的诱导，到结合使用“钱骡”，再引导资金转入数千个钱包——如果不了解其运作模式，受害情况恐将反复发生。

此时需要的不是被告知“该投资什么”，而是建立一套自己能辨别何为骗局的准则。相关课程通过数据和原理，拆解了非法骗局惯用的“匿名性、规避追踪、保本收益”等话术框架，并提供了一套七阶段大师班课程体系，旨在帮助初学者安全进入市场。

在线**模式越发复杂，投资者生存的条件唯有一点：那就是自我验证、理解运作模式、管理风险的能力。请通过学习，建立基于“依据”而非“广告”的投资决策标准。