近年来,随着Web3和加密货币的全球普及，不少中国投资者通过海外平台参与虚拟资产交易，卖U”（将加密货币兑换为法定货币）是常见操作，但中国对加密货币的监管政策严格，尤其针对“OTC场外交易”，若涉及中国公民在海外平台如Oyi欧等开展“卖U”业务，是否构成违法？需结合中国法律、平台性质及交易行为综合判断。

中国法律对加密货币交易的核心态度

自2017年以来,中国监管部门对加密货币的监管持续收紧，核心政策可概括为“三个明确禁止”：

  1. 禁止加密货币与法定货币兑换：中国人民银行等七部门联合发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》（2017）明确，代币发行融资及“虚拟货币兑换法定货币”业务属于非法金融活动，任何组织和个人不得从事相关交易。
  2. 禁止虚拟货币作为货币流通：《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（2021）强调，虚拟货币不具有与法定货币同等的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用，任何虚拟货币相关业务活动均属非法。
  3. 禁止境外平台向中国居民提供服务：上述通知明确，境外虚拟货币交易所通过互联网向中国居民提供服务，同样属于非法金融活动。

中国法律禁止任何形式的“法币-加密货币”兑换交易，无论交易发生在中国境内还是境外，也无论交易主体是否为中国公民。

在Oyi欧等海外Web3平台“卖U”的法律风险

Oyi欧若定位为海外Web3加密货币平台,其业务可能涉及OTC交易（用户通过平台将USDT等稳定币兑换为美元、欧元等法定货币，或直接兑换为人民币），中国公民在该平台“卖U”，需警惕以下法律风险：

交易本身可能被认定为“非法兑换”

若“卖U”行为涉及将加密货币兑换为人民币（即“C2C交易”），即使通过海外平台，也可能被中国监管部门认定为“变相从事虚拟货币兑换法定货币业务”，违反《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，2022年北京警方曾通报案例：某公民通过海外OTC平台“卖U”获利，因涉嫌“非法经营罪”被调查。

“明知故犯”可能加重法律责任

若中国公民明知Oyi欧平台主要面向中国用户开展“卖U”服务，或刻意利用该平台规避国内监管，监管部门可能认定其“主观恶意”，从而依据《刑法》第二百二十五条“非法经营罪”追究刑事责任（最高可处五年以上有期徒刑，并处违法所得五倍以下罚金）。

资金来源与反洗钱风险

“卖U”过程中，若资金来源不明（如涉及黑产、**资金），或未履行反洗钱义务（如未核实交易对手身份），还可能涉嫌《刑法》第一百九十一条“洗钱罪”，通过海外平台转移资金还可能违反《外汇管理条例》，面临外汇管理部门处罚。

关键区分：“个人投资”与“经营性卖U”的法律边界

需注意的是,法律风险的核心在于交易行为的性质，而非单纯持有加密货币：

  • 个人持有少量加密货币：目前中国法律未明确禁止个人持有虚拟货币，属于“个人财产自由”范畴。
  • 频繁、规模化“卖U”或从中牟利：若“卖U”行为具有经营性质（如充当“黄牛”、赚取差价、为他人提供兑换服务），或涉及大额资金流转，则极可能被认定为“非法从事虚拟货币相关业务”，构成违法。

2023年上海法院判决案例：某公民通过Telegram群组组织“卖U”交易，累计金额超500万元，最终因“非法经营罪”被判有期徒刑三年，并处罚金。

海外平台合规性≠个人交易合法性

部分用户认为“Oyi欧是海外平台，不受中国法律约束”，这一认知存在误区，根据“长臂管辖”原则，若交易主体为中国公民、交易资金涉及人民币或与中国境内相关，中国监管部门仍可依法追责，海外平台若未遵守当地金融监管要求（如未注册、未反洗钱），用户自身权益（如资金安全）也难以保障。

风险大于收益，务必谨慎合规

综合来看,中国公民在Oyi欧等海外Web3平台“卖U”存在明确法律风险，尤其当涉及经营性交易、大额资金或人民币兑换时，可能触犯《刑法》或行政法规，普通投资者应牢记：

  1. 不参与任何形式的“法币-加密货币”兑换，包括OTC交易；
  2. 不通过海外平台规避国内监管,切勿抱有“境外平台就合法”的侥幸心理；
  3. 持有加密货币仅限个人投资,严禁用于交易、兑换或流通。