点对点加密货币交易所遭刑事处罚

一家允许用户直接相互买卖比特币的点对点加密货币交易所，已被联邦法院责令支付400万美元刑事罚金。该平台此前作为比特币交易市场运营，在全球范围内连接零售用户而无需传统银行中介。此项处罚源于调查发现该公司共谋协助非法性交易、洗钱及违反《银行保密法》。

违法支付服务的指控

检方认定该平台与高管合谋违反《旅行法》，通过促进非法性交易服务处理超过1500万美元款项。法院调查显示，平台曾创建专用登录页面协助相关网站用户通过交易所完成支付，进一步强化了其与非法活动的关联。

反洗钱管控的严重缺失

除协助非法性交易外，该平台还被认定未建立充分的反洗钱管控措施。监管机构指出其缺乏监管的行为具有故意性，旨在吸引高风险客户。调查显示该平台处理过与勒索软件运营商、欺诈网络及受制裁实体相关的交易，甚至在超过四年期间未提交任何可疑活动报告，构成对《银行保密法》的故意违反。针对这些合规缺失，监管机构另行征收了350万美元民事罚金。

量刑考量与运营现状

尽管司法部评估认为其行为应处1.125亿美元刑事罚金，但基于公司财务状况最终将罚款降至400万美元。当局认定全额处罚将危及公司存续。此前该公司前首席技术官已于2024年7月就未能维持有效反洗钱计划的共谋指控认罪。该平台在2023年已停止主要运营，目前正按法院要求进行整改并退出美国市场。

此案凸显出监管机构对加密货币平台的合规审查日趋严格，尤其关注反洗钱管控和金融犯罪报告义务的履行情况。