近年来，随着投资者对专业化资产配置的需求增长，合约基金凭借其“主动管理 灵活策略”的特点，逐渐成为市场关注的热点，欧逸作为国内领先的财富管理平台，旗下合约基金产品以“低门槛、策略多元、风险可控”等优势，吸引了众多个人投资者的目光，但不少新手会问：“欧逸合约基金到底怎么买？有哪些注意事项？”本文将从开户、选品、交易到售后管理，手把手教你掌握欧逸合约基金的购买全流程,助你轻松开启智能投资之旅。

第一步：完成欧逸平台开户，奠定投资基础

购买欧逸合约基金的前提是拥有其官方平台的账户开户权限，具体流程如下：

选择正规开户渠道

欧逸合约基金主要通过其官方APP、官网或合作第三方代销平台（如部分银行、券商APP）销售，建议优先通过“欧逸财富”官方APP开户，确保账户安全与产品信息的真实性。

填写基本信息并实名认证

下载欧逸APP后，点击“立即开户”，按要求填写手机号、身份证号等基本信息，并进行人脸识别实名认证，这一步需确保身份证信息真实有效，避免因信息不符导致开户失败。

风险测评与协议签署

开户过程中需完成“风险承受能力测评”，系统会根据你的投资经验、财务状况等评估结果（保守型、稳健型、平衡型、进取型、激进型），匹配适合的合约基金产品等级，随后签署《电子协议》，包括风险提示、服务条款等，阅读完成后即可提交审核。

开户成功与资金充值

审核通常在1-2个工作日内完成，成功后你会收到短信通知，登录APP进入“我的-资产”，绑定银行卡并充值资金（支持银行卡快捷支付、银联转账等方式），即可开始购买基金。

第二步：了解合约基金特点，明确自身投资需求

在购买前，需先对“欧逸合约基金”有清晰认知，避免盲目跟风。

什么是欧逸合约基金？

欧逸合约基金是指由基金管理人（如公募基金、券商资管等）设计，欧逸平台作为代销方，通过“契约”形式约定投资策略、收益分配和风险责任的基金产品，其核心特点包括：

  • 策略灵活：涵盖股票多头、量化对冲、债券增强、CTA（商品交易顾问）等多策略，可根据市场环境调整仓位；
  • 低门槛参与：传统私募基金通常100万起投，而欧逸部分合约基金门槛低至1000元，适合普通投资者；
  • 专业管理：由资深基金经理操盘，欧逸平台还会对基金管理人进行尽调筛选，把控底层资产质量。

明确自身投资目标

购买前需问自己三个问题：

  • 投资期限：是短期灵活用钱（3-6个月），还是中长期配置（1-3年）？
  • 收益预期：追求稳健增值（年化5%-8%），还是能承受较高波动博取更高收益（年化10% ）？
  • 风险偏好：是否能接受本金短期回撤？保守型投资者更适合债券增强策略，激进型可关注量化对冲或CTA策略。

第三步：精选基金产品，匹配策略与风险

开户完成后，即可在欧逸APP内筛选合约基金，具体操作步骤如下：

进入基金超市，筛选“合约基金”

打开欧逸APP，在首页点击“基金”或“理财”，在分类中选择“合约基金”或“私募基金”（不同版本入口可能略有差异）。

筛选核心维度：策略、业绩、风险

  • 按策略筛选：在“策略类型”中，根据自身需求选择。
    • 稳健型：优先看“债券增强”“固收 ”策略，历史回撤通常低于3%；
    • 平衡型：关注“量化对冲”“股票多空”，力求在震荡市场中获取超额收益；
    • 进取型：可尝试“CTA”“主观多头”，适合牛市或趋势性行情。
  • 看业绩指标：重点查看“年化收益率”“最大回撤”“夏普比率”（衡量每单位风险所获收益，越高越好），某债券增强基金近3年年化6.5%，最大回撤1.2%，适合稳健投资者；某量化对冲基金年化12%，最大回撤8%，适合能承受波动的用户。
  • 查基金详情：点击具体产品进入页面，阅读《基金合同》《招募说明书》，重点关注“投资范围”“业绩比较基准”“费率结构”（包括管理费、托管费、赎回费等），欧逸平台还会展示基金经理的从业经历、历史管理业绩，建议选择从业5年以上、穿越过牛熊周期的经理。

关注“新发”与“存量”基金的选择

  • 新发基金：适合看好未来市场行情的投资者，通常有1-3个月封闭期，但可能享受“建仓期”优惠费率；
  • 存量基金：历史业绩可追溯，适合希望立即入场的投资者，需注意基金当前持仓是否高估（可通过欧逸APP的“持仓分析”查看）。

第四步：下单购买，确认交易细节

选定目标基金后，即可进入购买流程。

选择购买金额与方式

在基金页面点击“买入”，输入购买金额（需为1000元整数倍，具体以产品要求为准），欧逸支持“单笔投资”和“定投”（部分产品支持），若长期看好某只基金，可选择定投（如每月固定投入1000元），平摊成本。

确认费率与到账时间

购买前需确认费率：管理费通常为1%-2%/年，赎回费持有满1年可能减免（具体以合同为准），支付成功后，资金通常在T 1个工作日确认份额，T 2个工作日可在“我的持仓”中查看。

保存交易凭证

支付完成后，截图保存“交易确认单”，或通过欧逸APP的“交易记录”导出凭证，便于后续收益查询与税务处理。

第五步：售后管理动态，及时调整策略

购买合约基金并非“一买了之”，还需持续跟踪管理。

定期查看基金表现

登录欧逸APP，进入“我的持仓”，可查看基金的最新净值、累计收益、持仓变化等，建议每周关注一次净值波动，每月回顾一次业绩与策略匹配度（如市场下跌时，量化对冲基金是否有效回撤）。

关注平台投顾服务

欧逸为合约基金投资者提供“投顾陪伴”，包括市场解读、基金诊断、调仓建议等，若发现基金业绩持续偏离预期（如连续3个月跑输同类平均），可通过APP联系投顾咨询，或考虑赎回转换。

了解赎回规则

若需资金周转，可在“我的持仓”中点击“赎回”，注意：

  • 赎回费：持有时间越短，费率越高（如持有不足7天可能收取1.5%赎回费）；
  • 封闭期：部分基金有6个月-1年的封闭期，封闭期内不可赎回，购买前需确认资金流动性需求。

新手必看：购买合约基金的3个注意事项

  1. 警惕“高收益陷阱”：年化收益超过15%的基金需谨慎，背后可能隐藏高风险（如杠杆过高、集中持仓），务必看清最大回撤指标，不盲目追求“保本高息”。
  2. 分散投资，不集中押注：即使是优质基金，单只产品仓位也不建议超过总投资资产的30%，可搭配不同策略（如债券 量化）分散风险。
  3. 选择正规渠道，认准“欧逸”标识：警惕非官方链接或第三方平台的“代购”，避免资金被骗，所有欧逸合约基金均可在“中国证券投资基金业协会”官网查询备案信息，输入基金编码即可验证真实性。