近年来，随着数字经济的兴起，各类“货币投资”平台层出不穷，其中以“欧义交易交易所”（注：此处名称疑似音译或非正规平台命名，需警惕）为代表的交易平台，常通过“高收益、低风险”的吸引宣传，吸引投资者参与，但围绕“在欧义交易交易所投资货币赚钱是否违法”的问题，许多人存在困惑，这一问题的答案并非“一刀切”，而是取决于交易平台的合规性、投资货币的合法性以及投资者的行为是否符合监管要求。

先明确：什么是“欧义交易交易所”？

从名称看，“欧义交易”并非国内主流合规交易所的常见命名（如币安、OKX等国际平台需在境外合规地区注册，而国内严禁虚拟货币交易相关业务），若该平台未在境内获得金融监管部门（如中国人民银行、国家金融监督管理总局）的许可，或未在境外合规司法管辖区注册并接受有效监管，则其运营本身可能涉嫌违规。

需注意：国内对虚拟货币（如比特币、以太坊等）及相关交易活动的监管态度是明确的——虚拟货币不具有法定货币地位，相关业务活动属于非法金融活动，2021年，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称“924通知”），明确虚拟货币相关业务活动（包括交易所、合约交易、杠杆交易等）均属非法,任何组织和个人不得开展相关业务。

在“欧义交易交易所”投资货币赚钱，是否违法？

结合国内监管政策及法律实践，需分情况讨论：

若平台本身违规，投资行为大概率不受法律保护

欧义交易交易所”属于以下情况，投资者通过其参与货币投资并“赚钱”，可能面临资金损失风险，且相关交易不受法律保护：

  • 未在境内获得许可：国内严禁任何机构或个人开展虚拟货币交易、兑换、结算等服务，若平台面向境内用户运营且无合规资质，其本身就是非法的。
  • 境外“无监管”或“套牌”平台：部分平台宣称在境外注册（如东南亚、岛国等），但实际未接受当地有效监管，或冒用合规平台名义“套牌”（虚假平台），这类平台可能存在“杀猪盘”（ manipulated trading）、跑路等风险，投资者投入的资金极可能血本无归。

法律层面：根据“924通知”，参与虚拟货币投资交易活动造成的损失，由自行承担；若平台涉嫌**、非法集资等犯罪，投资者需通过报案途径维权，但“赚钱”的收益也可能被认定为“非法所得”予以追缴。

若投资货币涉及“非法货币”，则行为本身违法

虚拟货币并非唯一“货币型投资”，若“欧义交易交易所”交易的货币属于以下类型，投资者参与其中“赚钱”可能直接触犯法律：

  • 传销币、空气币：部分平台通过“拉人头、动态收益”模式推广所谓“虚拟货币”，实为传销活动；或发行无实际技术支撑、无应用场景的“空气币”，通过拉高价格后砸盘收割，这类行为涉嫌**、非法集资。
  • 泰达币（USDT）等稳定币违规交易：虽然稳定币本身试图与法币挂钩，但国内严禁任何虚拟货币与法币的兑换服务，若通过该平台用人民币购买USDT进行交易，属于“924通知”明确的“非法金融活动”。

若投资者存在“非法经营”等行为，同样需担责

即使投资者主观上只是“赚钱”，若行为涉及以下操作，可能构成违法：

  • 为平台提供“拉客”服务：通过发展下线、推广链接等方式吸引他人投资，若平台本身非法，投资者可能涉嫌“非法经营罪”或“帮助信息网络犯罪活动罪”。
  • 规避外汇管制：若通过虚拟货币交易转移资产、逃避外汇监管，还可能违反《外汇管理条例》，面临行政处罚甚至刑事责任。

合法赚钱 vs. 违法风险：关键看这几点

判断在“欧义交易交易所”投资货币是否违法，可从以下三个核心问题入手：

  1. 平台是否合规？

    • 国内：任何虚拟货币交易平台均属非法，面向境内用户的“欧义交易交易所”无论宣传多么“正规”，均不合规。
    • 境外：需确认平台是否在合规地区（如新加坡、日本等）注册，并接受当地金融监管机构监管（可查询监管牌照号），且未向境内用户提供服务。

  2. 投资标的是否合法？

    • 若交易的是比特币、以太坊等主流虚拟货币，国内法律明确禁止相关交易活动。
    • 若交易的是“数字藏品”“NFT”等，需确认其是否与虚拟货币挂钩（如用于炒作、兑换虚拟货币），若涉及则可能违规。

  3. 行为是否涉及“非法金融活动”？

    • 是否有“保本保息”“高额返利”等承诺（涉嫌非法集资）？
    • 是否通过发展下线获利（涉嫌传销）？
    • 是否用于洗钱、逃税等犯罪活动？

风险提示：远离“货币投资”陷阱，守住合法底线

当前，不少非法平台利用投资者“想赚快钱”的心理，通过“高收益、零风险”话术诱导入金，最终导致“血本无归”，在此提醒：

  • 警惕“虚拟货币神话”：虚拟货币价格波动极大，且无国家信用背书，投资风险极高，国内法律不保护相关交易活动。
  • 选择合规投资渠道：若想参与“货币型”投资，应选择国内合法的金融产品，如银行外汇买卖（合规平台）、黄金交易等，并通过持牌机构操作。
  • 保留证据，及时维权：若不慎进入非法平台，应立即停止交易，保留聊天记录、转账凭证等证据，向公安机关报案（可拨打110或通过“国家反诈中心”APP举报），避免损失扩大。