近年来，随着数字经济的快速发展，各类交易平台层出不穷，“O易交易交易所”作为其中之一，吸引了部分用户关注，关于“在O易交易交易所走账是否犯法”的疑问也时有出现，所谓“走账”，通常指用户通过交易平台进行资金流转、代收代付或协助他人转移资金等行为，这类行为看似“正常交易”，实则可能触碰法律红线，其合法性与具体操作方式、资金性质及主观意图密切相关，本文将从法律角度分析“走账”行为的潜在风险，帮助用户明确边界,避免触犯法律。

“走账”行为的法律定性：需结合目的与性质判断

“走账”本身并非严格的法律术语，其法律后果需根据行为实质判断，根据我国《刑法》及相关司法解释，以下几类“走账”行为可能构成违法犯罪：

  1. 帮助信息网络犯罪活动罪（“帮信罪”）
    若用户明知他人利用信息网络实施犯罪（如电信**、网络赌博、洗钱等），仍通过O易交易交易所为其提供资金转移、账户收付等帮助，且情节严重（如累计流水超过20万元，或支付结算金额超过100万元等），即可构成本罪，实践中，不少用户因“赚佣金”“帮忙走账”陷入“帮信罪”，轻则面临罚金、拘役，重则判处有期徒刑。

  2. 洗钱罪
    若“走账”资金系**犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融**犯罪的所得及其收益，用户通过O易交易交易所协助转移、转换，使其在形式上合法化，即可构成洗钱罪，根据《刑法》，洗钱罪最高可判处十年有期徒刑，并处罚金。

  3. 非法经营罪
    若“走账”行为涉及未经批准的资金支付结算业务（如为他人提供“刷单”“套现”“代运营”等资金通道），且情节严重，可能触犯《刑法》第二百二十五条，构成非法经营罪，部分用户通过交易平台为赌博网站、虚拟货币交易平台提供“资金结算服务”，最终被以非法经营罪追究刑事责任。

  4. 掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪
    即使对资金来源不知情，若用户在“走账”过程中对资金是否涉嫌犯罪存在“应知”或“可能知道”的概括认知（如资金流水异常、交易对手不明、收取高额“手续费”等），仍可能被认定为“掩饰、隐瞒犯罪所得”，承担刑事责任。

O易交易交易所的合规责任与用户风险提示

作为交易平台，O易交易交易所若未履行法定反洗钱、反**义务，如未对用户进行实名认证、未监测异常交易、未及时向监管部门报告可疑情况等，可能面临监管处罚（如罚款、停业整顿），甚至相关责任人被追究刑事责任，但对用户而言，交易所的合规义务并不能直接“豁免”个人“走账”的法律风险——用户的法律责任核心在于主观认知与行为性质。

以下行为需高度警惕，极易引发法律风险：

  • “跑分”平台：通过O易交易交易所为他人提供资金分转服务，并按比例收取佣金，常见于**、赌博资金洗白；
  • 虚拟货币“搬砖”套利：利用不同平台价差进行资金转移，若涉及非法资金结算或逃避监管，可能被认定为非法经营；
  • 信用卡套现：通过交易平台协助他人将信用卡额度转化为现金，并收取手续费，涉嫌违反《银行卡业务管理办法》，情节严重者可能构成非法经营罪；
  • “空壳账户”交易：出借、出租个人账户或使用他人账户进行“走账”，为犯罪分子提供“匿名化”资金通道，极易被认定为“帮信罪”或洗钱罪的共犯。

合法交易与违法“走账”的核心区别

并非所有通过O易交易交易所的资金流转都违法，合法交易与违法“走账”的关键区别在于：

  1. 资金来源与用途是否合法：交易资金系合法收入（如工资、经营所得、投资收益等），且用于正常消费、投资等合法目的，不涉及违法犯罪所得；
  2. 主观意图是否明知：对交易对手、资金性质无认知，未为他人实施犯罪提供帮助；
  3. 交易是否符合商业逻辑：交易价格、频率、规模与正常市场行为一致，无异常大额、快进快出、拆分交易等特征；
  4. 是否履行如实申报义务：按规定完成实名认证，配合平台进行风险提示，对可疑交易主动报告。

法律风险警示：莫因小利触碰法律底线

当前，司法机关对“帮信罪”“洗钱罪”等打击力度持续加大，2022年全国检察机关起诉“帮信罪”人数同比上升近80%，其中相当部分涉及通过交易平台“走账”，许多用户因贪图“手续费”“佣金”（通常为流水金额的1%-5%），最终面临刑事处罚，不仅影响个人征信，更可能留下案底，影响就业、子女政审等。

需要明确的是：“不知情”并非绝对免责理由，若用户在“走账”过程中存在疏忽大意（如未核实交易对手身份、对异常资金流水放任不管），仍可能被推定“应知”而承担法律责任。