欧义交易所商家多转钱了？警惕！多转钱骗局新套路，商家需当心！

2026-02-02 币界百科

不少使用欧义交易所（或其他类似平台）的商家反映，他们遭遇了一种新型的**手段——“多转钱”骗局，骗子利用交易过程中的信息差和商家急于成交的心理，通过“多转钱”的方式设下陷阱，导致商家蒙受不必要的经济损失，本文将深入剖析这一骗局的运作手法，并为广大商家提供实用的防范建议。

所谓“多转钱”骗局，并非真的商家转多了钱，而是骗子精心策划的一场“先付后返”的欺诈游戏，其核心步骤通常如下：

假意大额下单，建立信任： 骗子会伪装成实力雄厚的采购商，通过平台私信或第三方联系商家，表现出对商品或服务的强烈兴趣，并有意向性地提出一个看似非常诱人的大额订单。
伪造转账凭证，制造“多付”假象： 在商家确认订单后，骗子会要求商家提供一个个人账户或对公账户，声称要“优先支付定金”或“全款”，骗子会向商家账户转账一笔款项，这笔款项的金额往往会“不小心”高于订单总金额，比如订单1万元，骗子可能转了1.2万元。
紧急联系，谎称操作失误： 转账后不久，骗子会立刻以焦急的口吻联系商家，声称自己“操作失误”、“手滑多转了钱”，并请求商家“紧急”将多出的部分（例如2000元）退还到一个“备用账户”或指定的第三方支付平台（如微信、支付宝等）。
拉黑跑路，钱款两空： 商家在看到账户到账的“证据”后，出于信任和对大额订单的渴望，往往会毫不犹豫地将多出的钱款退还给骗子，一旦商家将钱转出，骗子便会立即将其拉黑，并立即向欧义交易所官方平台发起申诉，声称自己并未收到商品或服务，要求退款。

商家将陷入极其被动的境地：

资金风险： 由于骗子最初转入的款项可能来自非法渠道或会通过风控被冻结，商家最终可能面临平台判定交易无效、需要退还全部1.2万元的风险，而自己已经垫付了2000元，导致直接的经济损失。
账户风险： 若平台判定商家存在违规行为，还可能面临账户冻结、降权甚至封禁的处罚。

“多转钱”骗局之所以屡屡得手，主要利用了商家群体的几个普遍心理：

面对层出不穷的**手段,商家必须提高警惕，建立风险防范意识，以下是几点核心防范建议：

坚持平台交易，绝不私下转账： 这是最重要的一条铁律！所有款项的支付、退款、沟通都必须在欧义交易所官方平台内完成，任何要求将资金转到平台之外的私人账户、第三方支付平台的要求，都应立即视为**并终止交易。
核实订单金额，核对实际到账： 在确认任何订单前，务必仔细核对订单总金额，在收到款项后，要登录欧义交易所后台，查看“账户余额”或“待结算”中的实际到账金额是否与订单金额完全一致，切勿仅凭银行或第三方支付App的截图作为到账凭证，因为截图可以被轻易伪造。
警惕“紧急情况”和“情感绑架”： 骗子通常会制造“十万火急”的氛围，如“老板催得紧”、“财务马上要下班了”等，利用你的同情心和紧迫感，让你来不及思考，正规的商务往来绝不会以这种方式催促你进行违规操作。
主动核实对方身份： 对于新客户，尤其是提出大额订单的客户，可以要求对方提供更详细的身份信息或公司资质，在欧义交易所平台内，可以通过查看对方的店铺信誉、历史评价等信息进行初步判断。
保留所有沟通证据： 与客户的全部聊天记录、订单信息、转账凭证等，都要妥善保存，一旦发生纠纷，这些都是向平台申诉、维护自身权益的关键证据。