一种名为“95折以太坊”的交易模式引发了监管部门的注意，并已有多地相关案件被立案侦查，这一现象不仅扰乱了正常的虚拟货币市场秩序，更给无数投资者敲响了警钟：看似诱人的“折扣”背后，可能隐藏着精心设计的骗局，最终导致血本无归,甚至面临法律风险。

“95折以太坊”：诱人的陷阱

所谓“95折以太坊”，通常指的是不法分子以“折扣优惠”、“内部渠道”、“团购价”等名义，宣称可以以低于市场价（例如市场价的95折）向投资者出售以太坊（ETH），他们往往通过社交媒体、聊天群组、甚至熟人介绍等方式广泛传播，利用投资者希望“低价买入”、“赚取差价”的心理,吸引人们参与。

其操作模式可能多种多样,但核心无外乎：

  1. 直接收款不发货：投资者向骗子支付购买以太坊的全款或定金后，骗子便以“系统维护”、“转账延迟”、“需要再付解冻费”等借口推脱,最终失联。
  2. 虚假转账截图：骗子伪造以太坊转账截图或钱包余额，谎称已发送，实际上并未真实到账，由于区块链交易的不可逆性和部分新手对钱包操作的不熟悉,投资者容易受骗。
  3. “拉人头”式传销：部分“95折以太坊”项目还引入了推荐奖励机制，鼓励投资者发展下线，形成层级关系,已涉嫌传销犯罪。

为何会被立案？

“95折以太坊”模式的泛滥，最终导致被公安机关立案侦查,主要原因在于其涉嫌多项违法犯罪：

  1. 涉嫌**罪：这是最核心的罪名，不法分子以非法占有为目的，虚构事实（能低价买到以太坊）、隐瞒真相（实际上无法交付或根本无意交付），骗取数额较大的公私财物,其行为完全符合**罪的构成要件。
  2. 涉嫌非法经营罪：根据我国相关规定，虚拟货币相关业务属于非法金融活动，未经许可擅自从事虚拟货币的交易、兑换、中介等业务，扰乱了市场秩序,可能构成非法经营罪。
  3. 涉嫌组织、领导传销活动罪：若该模式通过发展人员、拉人头、层级计酬等方式进行，则涉嫌传销犯罪，传销活动严重扰乱社会经济秩序，破坏社会稳定,是国家严厉打击的对象。
  4. 破坏金融管理秩序：此类交易往往游离于金融监管之外，为洗钱、非法集资等其他违法犯罪行为提供了温床,对国家金融管理秩序造成潜在威胁。

投资者的警示与反思

“95折以太坊”被立案,给广大虚拟货币投资者带来了深刻的警示：

  1. 摒弃“贪便宜”心理：“天上不会掉馅饼”，远低于市场价的“优惠”往往是陷阱，投资应遵循价值规律，对明显违背市场规律的“好事”保持高度警惕。
  2. 认清虚拟货币风险：我国监管部门多次明确，虚拟货币不具有与法定货币同等的法律地位，相关交易活动存在极大风险，投资者应充分认识到其价格波动剧烈、易被操纵、缺乏法律保护等特点。
  3. 选择合法合规渠道：如需进行虚拟货币相关投资（尽管在我国法律环境下不受保护且风险极高），应通过合法合规的、有监管的渠道（如有牌照的境外交易所，但亦需注意当地法律风险），并自行承担风险，切勿轻信所谓的“内部渠道”、“特殊优惠”。
  4. 保护个人信息与资金安全：不向陌生账户转账，不轻易泄露个人身份信息、钱包私钥等敏感信息，遇到可疑情况，要多方核实,及时向公安机关举报。
  5. 增强法律意识：参与非法的虚拟货币交易活动，自身权益难以得到法律保护,甚至可能因参与违法犯罪活动而承担相应法律责任。