基金如何分析历史月份收益情况？我们可以通过统计历史数据发现，基金经理在不同时期的投资风格有很大差异，这种差异会影响基金的业绩表现。

如何看基金的历年收益率？

需要打开相关软件进行查询。

1、打开wind软件，在界面上端的“宏观”选项框，选择“经济数据库”“中国宏观数据库”。

2、在左下角搜索框，搜索需要的指标。在弹出的对话框中，双击选中的指标，此时，这个指标会在原始的界面中显示出来。

3、选择界面左上角“提取数据”。

4、选择界面左上角“数据导出”即可。

万得数据怎么看基金

还不错。看准网显示南京万得数据分析师面试比较简单，薪资高于平均水平在6000-8000不等，晋升空间大，入职就交五险一金。万得（Wind）是中国金融大数据行业的领跑者，服务于境内90%以上的银行、证券、保险、基金、信托等各类金融机构。

就是看名字。这个其实很好理解了,一般一些主题基金,指数基金、ETF联接基金等都会在名字中显示,以下是我自选基金中的几只,以国泰中证全指通信设备ETF联接C为例,很明显这只基金投资的目标ETF就是中证全指通信

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对于不能通过名字来区分的我们主要还是要看其持仓来判断它所属的板块。我们以这个中欧时代先锋股票为例来看一下,这只基金单从名字上看只能看出是有中欧公司发行的股票基金,

如何看基金披露的季报和年报？

又到了基金披露季报的季节，随便翻一翻，一份基金季报、年报都是洋洋洒洒几万字，各种数据、公司、行业、专业名词，比挑灯夜战读教材都让人头疼。


但是不看行吗？谁手里拿出来的不是辛辛苦苦的血汗钱，虽然是交给专业人士打理，当茫茫人海中，谁又是那个信得过的人呢？所以我们看基金的季报、年报，就是在找这个值得信任的基金，那些真正站在持有人角度的基金经理。当然，最重要的是能赚钱。


常见的基金定期报告，包括了季报、半年报和年报。三类定期报告内容各有不同，年报会比季报多了托管报告、审计报告、基金份额持有人信息、重大事项揭示等。在季报和年报那些听名字就让人头大的内容中，值得关注的有四个内容：


主要财务指标和基金净值表现、管理人报告、投资组合报告（十大重仓股）、开放式基金份额变动。

1、主要财务指标和基金净值表现：说得简单点，就是“这个基金赚钱了吗”，主要包括本期已实现收益、期末可分配利润；基金过去三个月、半年、一年、成立以来的净值表现；过去三年基金利润分配（分红）情况。

2、管理人报告：表现了这只基金的运作和展望。其中包括了基金投资策略和业绩表现说明、对后市简要展望、报告期内利润分配情况等。

3、投资组合报告：这里是各类图表的组合区，基本上以数据为主，展现的是“这只基金买了什么”。一般来说季报只披露前十大重仓股，而年报和半年报中则披露全部持股情况，这也是市场参与者们最关心的一个内容。

4、开放式基金份额变动：就主要表现了这只基金的受欢迎程度，其中有报告期总申购份额、总赎回份额、期末基金份额总额。

当然，只看一份报告并不能让我们对某个基金有充分的了解，毕竟投资本来就是对于预期的判断，何况基金的季报、年报都存在时滞问题，往往一份报告公布了，市场早已发生了巨大的变化。


所以投资人更好长期跟踪投资组合报告，以及基金的运作和净值表现，这样我们才对于某个基金是稳健还是激进有更切实的了解，也才能够买到适合自己的基金。


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主要看重仓持股和新进持股与本公司其他基金以及其他机构是不是有重合。根据择时能力强的机构持股构成股票池，在通过技术面来决定买入哪些股票

近日基金年报陆续披露完毕。


一份年报动辄洋洋洒洒几十页，要想通篇看下来得花费不少时间，更别提手中持有多只产品的。



今天我就来画画重点，帮助大家抓大放小，捕捉基金年报中的有用信息。



01

如何查找年报？


在读懂一份年报前，我们首先要掌握几个前提。


对于一只基金产品而言，一年有6份定期报告，包括1份年报、1份中期报告以及4份季报。从名称就可以看出不同报告所要求的披露时间也不相同。


季报：每季结束之日起15个工作日内披露，也就是季度结束3周左右；


中期报告：上半年结束之日起60个工作日内披露，一般在8月中下旬；


年报：每年结束之日起三个月内披露，最迟也就是3月底。


那我们可以通过什么渠道查询到产品的年报呢？


最直接的，可以通过基金公司官网的基金详情页或者信息披露专区。除此之外，还有一些基金平台也会同步。

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同时我们也要注意，年报是具有一定滞后性的，因此可以重点关注相对于四季报增量的内容。



02

年报中的重要指标


一份年报中有哪些是重点信息呢？我整理了需要关注的五大重点。


一、基金净值表现，观察基金业绩。


年报中会对基金各个阶段的收益率进行展示，包括过去3个月、6个月、1年以及成立以来的，方便投资者更直观、全面地对基金表现进行判断。


同时对于业绩比较基准这个指标，它就像一个合格线，如果一只基金长期跑不赢业绩比较基准，那么这样的基金就要打个问号了。