基金投资工作如何做？基金投资岗月薪

基金投资工作如何做？有哪些注意事项？今天，我们就来聊聊基金投资那些事儿。一起来看看吧。”。“我是一名普通的上班族，平时工作比较忙，没时间看盘，不过我还是有一些基金知识的，下面我就给大家介绍一下基金投资的一些常识。希望对大家有帮助。希望大家能够理性投资，科学理财。谢谢谢。

一：基金投资工作如何做

在基金投资的过程中，我们或多或少都会面临着投资心理问题的考验。投资者采取不同的策略与态度，就会让投资过程中经受人性考验的频次产生较大差异。我们都知道人性经不起考验，在基金投资的道路上我们理应养成良好的习惯，减少人性弱点的暴露。

你是不是也忍不了频繁打开账户，看行情看收益，尤其是自己买的基金公告十大持仓里的个股。涨了还好，跌了就会十分焦虑。

实际上，投资者距离市场越近，看盘越多，操作越频繁，越是难以收获满意的结果。

因为你总喜欢看账户，看到亏损心情也会跟着变得很低落，最后做出一些不理智的行为。比如看到亏损比较大，忍不住先赎回，或者看到基金涨得特别快，又不断的追涨。

基金投资实际上是反人性的，打理的越勤快，收益反而越低。

在浮亏时，想一想长期投资的信念，想一想自己事业进步能带来的增量资金，能持续买入优质而廉价的资产。能摆正心态，就不容易受到过多消极人性的考验了。

把基金投资看得简单点，收益看得谈一点，风险控制好一点，不求更高，但求平均，你就能超越大多数投资者。

没有目标盲目的投资很难成功，大部分基民的经历，都是听说别人赚钱了，就跟着冲进去，只想着“一夜暴富”，这种盲目投机行为，结果肯定是赔钱的。

别人的投资体系不一定适合你，需要根据投资经验、风险承受力、资金量和年收入等来进行判断。

首先，经验丰富的人自然会敬畏市场，应变能力也强，而新手对市场了解不足，所以经验少的更应该从稳健做起。

其次看风险承受力，这是决定风险承受力更好的指标，有的人只能接受10%损失，而有的可以接受30%，风险承受力是后期选择基金的先决条件。

还要看资金量和年收入，一般资金量大的喜欢偏稳的投资，资金量小的可以更积极。

因为投资是一件长期的事情，我们要做的不是赚到一笔就开熘，而是如何能让自己保持长期“好运”。守住自己的能力圈，才是保持长期“好运”的稳妥选择。

你买基金的主要标准是不是寻找短期业绩好的基金？看到某个基金过去某几个阶段的业绩不错，就会认为该基金非常好？并且选择投资了一些“看上去很美”的基金，而且基金持有时间往往会小于一个月。那你的投资结果可能会被套牢。

“冠军魔咒”也在公募基金界被广为盛传——前一年业绩排名靠前的基金，在次年往往表现平平，甚至成了倒数。

其中的原因有很多，如市场风险的冲击、对市场行情的判断失误等等。最重要的，还是市场风格的切换。

A股市场并不是一直都是单边行情，而是在不同风格之间切换。

市场风格在不停转换，即便是再优秀的基金经理也无法保证每次都能准确地把握住行情。

而且，短期业绩表现特别突出的基金，大部分都是风格非常鲜明的，所以一旦市场风向发生转变，这类型基金很容易发生回调。

所以基金还是要价值投资、长期持有，因为当前市场风格下表现不好的基金，可能会在下一个市场风格中迎来自己的春天。

相反，如果是一味地追着市场热点，哪个涨得多涨得快买哪个，缺乏择时能力的投资者费尽心思一番倒腾，最后可能反而亏得一塌糊涂。

因此，选出一只优秀好基并不是一个指标就能解决的事情，基金的综合表现(包括长期、中期和短期)、基金经理、基金公司以及自身的风险承受能力等等都是需要考量的因素。

震荡市场更大的特点就是板块间的轮动加快，不太会在某个板块上有很大的行情，往往是热点两三天就结束了，切记追涨杀跌的买主题类基金。

知道了“不要在一棵树上吊死”，也要知道不仅要在数量上分散，还要在基金类型、风格、持仓上分散，不然根本谈不上资产配置。

好的资产配置是均衡配置以及仓位配置两大方面。

首先，在众多资产配置方案里面，股票 债券是最受推崇、接受度最广的简单配置方案，为什么股债配置在今天依然这么火？这主要是由于股债资产不同的特点决定的。

根据标准普尔家庭资产配置理论，给大家介绍一个简单又经典的的股债配置方案，这个方案适用于大多数的家庭理财，可以作为借鉴。

Step1:取出5%-10%的资金，作为短期(1年内)要用的现金，购买货币基金或银行理财等现金管理类产品(大额支出另计)；

Step2:取出20%-30%资金，购买权益类基金等拥有一定风险收益的产品；

Step3:剩余60%-70%的资金用于购买债券型产品，并长期持有。

持有基金数量并非越多越好，一般控制在10只以内即可，可以适当增减但切勿贪多。

其次，控制住仓位也很重要。对于震荡市场，最不缺的就是加仓机会，如果你仓位很重，会错失很好的加仓机会，最终难以跑赢市场获得超额收益的机会。

预留好应急资金，做好两手准备。生活还要继续，我们投资基金的目的是为了改善生活，跑赢通胀。一方面，预留好自己生活的应急资金，为的是市场出现极端下跌时能抗过去，更好情况是还有补仓的机会；另一个方面，市场若是超预期的上涨，仓位重的注意逐步降低仓位，春节前的点位压力重重，估计现在还有很多投资者后悔当时没有减仓。

大家都知道基金定投可以免去择时的困扰，但是坚持定投的人却很少。我们要懂得适时止盈，明白不是所有基金都适合定投，定投也需要适时打理，坚持长期投资，细水长流。股市行情无法预测，在一个相对合理的位置开始定投，远比等着抄底赚钱的概率更大。

定投基金的优势，淡化择时风险，省时省力省心，强制存储，长期坚持会获得一笔积蓄等等。即便是这样，也不是所有的基金都适合定投。一定要选择波动大的股票型基金或指数基金作为投资标的。

定投基金的过程中，懂得适时止盈非常重要。止盈的 *** 有很多，比较受欢迎的 *** 是目标收益止盈法，即设置合理的目标收益率，达到后就及时赎回止盈落袋为安。

定投秘诀就是在熊市不断通过定投摊低成本、获得更多的份额，就好比在马拉松比赛过程中，你想跑到之一前提是必须跑完全程，很多投资者因为中途放弃，对定投的“微笑曲线”理解不够透彻，最后放弃了。波动其实是定投更愿面对的事情，尤其是向下波动过程中，我们用更低的成本买到更多的份额。

因为没有人能预测未来股市的高低，如果接下来市场继续上涨，而此时你已经全部赎回了，岂不是要错过这段市场行情，所以分批止盈是相对更加合理的选择。

总之，投资基金，不需要太过于在意短期的波动，长期投资的理念才是赚钱的王道。认识投资中的人性弱点是坚持长期投资的前提，是持续做出正确决策的关键。投资是一门实践性很强的“手艺活”。认识自己人性弱点，并在投资实践中自我反思、提高。

二：基金投资工作内容

文 | 银行螺丝钉 （

大家好，我是银行螺丝钉，欢迎来到这期的螺丝钉带你读书。

「螺丝钉带你读书」也陪伴大家度过了一百七十多期，为大家讲解了很多有趣、经典的书籍和故事，比如《不上班也有钱》、《如何读一本书》、《战胜拖延症》等等。

还为大家详细介绍了几位投资大师：股神巴菲特、他的好搭档查理芒格和指数基金之父约翰博格。分享了他们的人生经历、投资生涯和投资的理念。

大家可以点击下面链接查看部分螺丝钉带你读书合集：

《》

往期回顾：

之一篇：《》

第二篇：《》

第三篇：《》

海外投资者，自己配置基金的时候，也会遇到追涨杀跌、频繁交易的问题。

为了让投资者在基金上长期赚到钱，出现了两个解决方案。

之一个方案，就是401K计划。

相当于一个超长期的养老金计划，在退休之前，定期从工资中扣除一部分，投入到计划中，等到退休后才取用。

很多上班族，甚至都不知道自己投资了股票基金。

等到退休，几十年的长度，也足够跨过多个牛熊市，让基金长期获得好收益了。

但是还是有很多投资者，自己还有多余的资金想要打理。

于是这个需求，就变成了第二个，让投资者在基金上赚钱的方案：基金投顾。

基金投顾是怎么来的呢？

在很多行业都有投顾，特别是一些专业性很强的方向。

例如，

• 看病吃药，需要医生，医生就是投顾；
• 有法律问题，需要律师，律师也是投顾。

基金投资也是如此。

在很多好基金上，投资者也赚不到钱。

像一只2020年收益翻番、很出名的蓝筹基金，结果80%的投资者是亏钱的。

基金投顾，需要帮助投资者，买的便宜 耐心持有。

这就是投顾做的事情。

在欧美市场，投顾发展的时间已经很长了，进入到成熟阶段。

做基金投顾的机构有很多。

▼之一类，是公募基金公司

因为基金公司自己也做投资，在投顾的「投」上面，经验丰富。

例如指数基金发明者，先锋领航基金公司，同时也做基金投顾业务。

▼第二类，是券商

因为想要交易场内的基金，例如ETF基金等，也需要开通股票账户。

所以券商做基金投顾业务，也是顺理成章的。

▼第三类，是银行、保险等机构

这些机构同时销售多种金融产品，包括存款、理财、基金、保险等。

所以有的时候，我们会看到银行的客户经理也推荐基金，保险的销售人员也有可能介绍基金产品。

▼最后一类，是第三方独立的投顾机构

就主要做投顾这件事情。

为啥还需要有独立投顾机构呢？

原因很简单，是利益冲突的问题。

比如说，公募基金公司做投顾，往往是自己家的产品比例高，这样可以让自己家产品规模增长更快。

但是一个公募基金公司，不一定所有产品都是自己家更好，理论上从全市场选择好产品，对客户是更有利的。

同样的，银行、券商等给客户介绍基金，很多时候会推荐新基金。

因为新基金认购费不打折，相比老基金，收入更高。

这些都是或多或少存在利益冲突的问题。

第三方独立投顾，最后能在投顾市场占有一定比例，其实也是因为本身没有利益冲突。

独立投顾，不是公募基金公司，不能收管理费，挑选基金会更中立；也不能通过销售基金获得费用。

所以给客户的投资建议，会更加客观一些。

当然，独立投顾，往往规模没有传统金融机构那么大。

这几种投顾的形态，长期会在市场同时存在。

在海外市场，大部分投资者，不再是自己投资基金，而是通过基金投顾，来构建家庭基金组合。

投顾会帮助投资者，选择适合家庭的基金组合，并帮助长期持有下来。

这样，也可以改变在基金上不赚钱的困境。

目前在国内，投顾其实还是刚刚开始，试点了一两年。

少数基金公司、券商、基金销售平台，做为试点；第三方独立投顾还没出现。

目前大部分的投顾，是做一个基金组合，然后加收一定的投顾费；

同时提供一些投资提示等服务。

服务形态还没有太丰富。

不过未来基金投顾，也会是百花齐放的。

某种意义上，螺丝钉做的也是独立投顾的事情，只不过组合没有任何额外的费用。

螺丝钉擅长做内容，也擅长做陪伴，最终也会走出一个适合自己的投顾方式，可以更长久的走下去，争取做到10000期～

PS：对指数基金感兴趣的朋友，欢迎阅读《指数基金投资指南》和《定投十年财务自由》。

三：基金投资岗位

基金公司一般分投研部门和市场部门，前者主要包括基金经理、研究员等，主要做投资研究，学历门槛更低硕士，而且偏好名校或者海龟。后者是做基金销售和市场营销，目前学历要求也比较高，大多数是硕士，也有部分岗位招本科，市场部门偏好有能力、自信、有背景的帅哥美女。除了这两大类，基金公司还有行政、财务、风控等部门，也都有各自的要求。 基金公司一般规模都很小，更大的基金公司也就300-400个员工，所以每年 *** 名额都很少，几乎不会大范围 *** ，都是阶段性招几个人，而且大多采用猎头方式招有工作经验的人。今年股市表现不好，基金公司也在亏损，编制控制更厉害。 基金公司是竞争很激烈的地方，也是薪资更高的行业，能进去对自己的锻炼也是其他行业所不能匹敌的，您要是有心的话，好好学习，考过基金从业资格证，更好再考CPA.CFA.FRM等专业资格证书，能为自己的简历提升档次。希望可以帮到你。