怎么筛选一只好的基金产品呢？今天我们就来聊聊这个话题。首先，我们要明确一点，就是选择基金的时候，不能只看收益率，还要看风险。因为收益率只是一个参考指标，，但是风险是无法预测的，所以在选择基金的时候，一定要考虑自己的风险承受能力。如果你不能承受高风险，那么就不要选择基金了。而且，如如果你买的基金亏了，你可以申请赎回，这样就不会影响你的生活质量了。

指数基金筛选看哪些指标怎么选

指数基金筛选看哪些指标怎么选

在市场当中，许多投资者面对琳琅满目的指数基金产品往往不知道如何选择。针对这一情况，我们就来谈一谈筛选指数基金需要看的指标有哪些。以下就是小编为大家准备的指数基金筛选看哪些指标！

指数基金筛选需要看哪些指标?

筛选指数基金可以从以下几个指标人手：

【1】看规模。基金产品的规模直接反映了市场对于基金产品的认可程度，但并不意味着基金规模越大越好，毕竟基金规模越大分红的人就越多，其盈利能力就会下降。而基金规模太小，误差就会变大，且一旦经营不善还很可能被清算。

【2】看基金产品评级。基金评级是由专业基金评级机构通过科学性定量分析的，有助于投资者对基金产品的收益和风险做一个参考。且基金评级一般分为5级，从1到5级，投资者可以在专业网上上面查到。

【3】看基金产品业绩。在筛选指数基金产品时，不能只看基金产品的短期业绩，更需要注意基金产品的长期业绩水平。如果某基金产品长期业绩水平都不错，但是近期表现不好，也不代表就是一只差基金。反之，如果某基金产品长期业绩很差，但是近期涨了起来，也不代表它就是一只好基金。

【4】看基金公司和基金经理。一般新发行的基金产品由于没有历史数据参考，是不建议新手投资者购买的，如果真想要购买该基金产品的话，建议多关注基金公司的实力和经营状态以及基金经理的历史业绩状态。选择一定规模的正规基金公司和优先的基金经理是基金产品盈利的前提。

【5】看基金费用。基金产品的费用主要包括交易费用和运营费用两类。其中，交易费用是指申购、赎回费费用，而运营费用是指管理费、投管费以及销售费用。投资者在购买指数基金的时候，一定要重点关注费用问题，避免被侵蚀掉一部分收益。

怎样挑选基金？

在挑选基金前，投资者首先应该明确自身的投资需求以及风险偏好，以制定合适的投资目标、策略和风险水平。在确定好投资计划后，投资者就可以对基金进行挑选了，以下是一些挑选基金时可以参考的因素：

1、基金管理人的资历、经验和业绩表现，以及基金公司的信誉和声誉。

2、基金费用结构，包括管理费、托管费、销售佣金等。

3、基金的规模和流动性，较大的基金通常有更好的流动性和更低的交易成本。

4、基金投资组合和持股情况，包括行业分布、地区分布、市值偏好等，这些因素将直接影响基金的风险和收益表现。

5、市场环境和宏观经济因素，包括利率、通货膨胀、政策变化等，这些因素会对基金的表现产生重要影响。

要看什么指标？

除了以上提供的参考因素之外，挑选基金还可以关注以下指标：

1、收益率：过去的表现并不能保证未来的回报，但是基金的历史收益率可以作为评估基金表现的一个指标。

2、风险：风险是投资中不可避免的因素，了解基金的风险水平可以帮助投资者选择合适自己风险承受能力的基金。例如，夏普比率可以用来衡量基金的风险调整收益率，数值越高代表单位风险所获得的收益越多。

3、更大回撤率：该指标用于衡量投资组合风险，表示从峰值到谷底期间投资组合价值更大的下跌幅度。更大回撤率可以帮助投资者评估投资组合的风险水平，并且提醒投资者需要对投资组合做好风险管理和资产配置等工作。

指数基金怎么选

1.选指数基金：看估值

指数估值反映了一只指数基金现在是贵还是便宜，估值指标主要是市盈率（PE）、市净率（PB）、净资产收益率（ROE）。

比如说，要看一只沪深300指数基金当前是否值得买，买多还是买少，可以通过沪深300的估值来判断，一般来说，PE/PB的百分位低于30%就算当前估值偏低。

那么，要怎么看指数的估值呢？可以在微信上搜“且慢指数估值”小程序，而天天基金有个“指数宝”功能，点开也能找到低估榜单，还能看到跟踪该指数的指数基金有哪些。

2.选指数基金：看规模

规模越大的指数基金，跟踪误差一般就越小，避免有投资者大额赎回产生较大的跟踪误差，同时，规模大的指数基金，清盘的风险也更低。

3.看跟踪误差。跟踪误差反映的是指数基金与其跟踪指数走势的相差情况。对一只指数基金来说，其净值的走势应该是越跟指数的走势相同越好。

然而，一只指数基金的净值想要完全跟指数的走势相同是不可能的，会有很多原因会让其净值的走势偏离指数走势，从而产生跟踪误差。

对于指数基金的基金经理来说，需要做的就是尽量减小指数基金的跟踪误差。而对于投资者来说，买指数基金时尽量就是买跟踪误差较小的指数基金。

1、跟踪误差

指数基金是按照指数的规则尽量买入相同的一篮子股票的基金产品，也就是基金经理在进行股票投资时复制相应指数对应的股票种类、数量和比例，以获取与指数相同的预期收益。

不过基金经理一般难以做到完全复制，而且不同基金经理的管理能力不同，复制的水平也会有差异。指数基金和指数之间的差异就是跟踪误差，可见指数基金的跟踪误差越小，就代表基金与指数的重合度高，代表基金越好。

反之，若跟踪误差大，说明基金经理在股票投资时偏离了指数，基金风险也会有所增加。

2、基金规模

有些业绩表现好的基金之所以会限制申购额度，大额申购会稀释基金持有人的预期收益就是主要原因之一。所以一般指数基金规模越大越好，基金规模越大，受大额申赎的影响就越小。

指数基金数据被动型基金，基金经理调仓频率较低，因此无需担心规模过大而增加基金经理的管理难度。

不过增强指数基金则建议选择规模适中的基金，因为增强指数基金带有主动投资的性质，所以基金规模大小会影响到基金经理的管理运作。

如何选择一只合适的基金？具体可以从哪些方面判断？

如何选择好基金，或者说如何选择能为投资者持续赚钱的基金，这确实挺难的，挑选好基金并不容易，需要从几个方面选择

首先要看累计净值：这个就很简单些，累计净值等于单位净值加上该只基金的分红，在一定的时期内，累计净值越高，表示基金的赚钱能力就越强。有人跟我说过买某某基金，你看它的累计净值都这么高了，肯定不错。其实这是不对的，累计净值里面包含了时间，假如一只基金成立十年的累计净值跟成立五年的净值比起来一样，那么它也不会有多么优秀！

其次是基金经理及其管理团队。这点应该是很重要，需要长期跟踪。基金业绩好坏的决定性因素是在基金管理人。一只基金的成败，除了取决于基金经理乃至整个公司的实力，更取决于管理人是否有一颗“受人之托，忠人之事”的责任心。

还有就是更大回撤率。专业人士认为这个指标甚至比常用的波动率还重要，因为一般情况下激进型基金收益虽高但回撤幅度也非常大，涨的时候可能一飞冲天，而跌的时候可能坠入谷底，其中的风险不言而喻。

最后是业绩。这个业绩不是每年业绩，而是指更长时间的业绩。需要投资者细心观察和跟踪，一些专业人士在判断一只基金业绩好坏时，不仅不会去看年度排名，而且还尽量避开牛基的光环，背后的理由自然是牛基不但不是“馅饼”，而很可能是“陷阱”。所以说基金年终业绩排名仅是选择好基金众多指标中的一个参考选项，投资者需要理性、全面去地看待它。


2.另外一种主张是人本的观念，具体理论原理就是，基金是从买卖股票中来获取收益产生业绩的，股票是人操作的基金同样也是人操作的，平台只是负责大方向是战略层面的问题，而团队的调研也只是协助，如果真正一线操作基金的经理不堪大用，后台支持的再好也是枉然。

我们现在要选择基金，平台和后台的调研能力固然重要，但是如果一线的基金经理不过关其他一切都可以看作零。所以我的主张是要严格从目标基金的一线基金经理的调研筛选开始入手。


通常对基金过往业绩总会有声音呼吁要辩证看待。我不同意这种主张，虽然这种辩证看问题的 *** 可以从众多业绩不佳的基金中找出几个被错杀的目标基金，但是同时这种 ***也给那些业绩不佳的基金以混肴视听的操作空间。


我的做法是宁可错杀一千绝不漏过一个的原则，市场上基金足够多，可你手里的钱只有这一份，不给任何业绩不佳的基金任何可以混肴视听的理由，即使因为这个原因错过一两个机会也是在所不惜。这就是我选择基金方式的核心精髓。

其实挑选能给你生金的基金说难很难说容易也不是太难。股票是人操作的，基金也是这个道理，投资任何行业的基金无论前景多么光明最终操作的总归是人。操作基金的人才是保证基金运作成功的根本因素。认准了这个决定性因素，分析透了这个决定性因素，你的基金投资才不会偏离了方向。

  • 可是你所不知道或者从来没有注意到的是，基金公司的基金经理平均跳槽时间是一年半左右，为什么会是这么个时间大家应该能想明白吧？所以，要选择基金更先关注的就是操作它的基金经理的履历，如果比较贴合上述基金经理的跳槽习惯，请忽略以前对该基金的研究成果重新挑选基金目标。
  • 挑选能给你生金的基金挑对了操作的基金经理，你的基金投资方向就不会错了，但要注意各家基金公司的风格习惯。有些公司就是大锅饭操作好不好不影响基金经理继续在公司混日子，这种公司要研究透选择基金项目时已经要之一时间屏蔽，直接忽略一切前期研究成果，

在这种公司运作下没有任何道理可讲。只有在屏蔽掉这类基金公司后，你对基金操作经理的履历研究成果才真正有意义。在如此苛刻的操作基金经理的履历筛选下，还能被你留下的基金经理的名字，以后就是你基金投资生涯应该紧跟的群体，你要对他们不离不弃。

下面要考虑的就是所选投资基金历年来的表现。这就又回到了前面讲过的问题，为什么基金经理一般平均跳槽时间在一年半左右？就是因为如果前一年基金公司如果账面收益如果不佳的话，第二年为了再次向外推销的话就要临阵换帅，让再次跟进买入这个基金的基民有一个说服自己买入的理由。

  • 为什么证券公司都喜欢推销新基金？因为新基金只能看概念看炒作看不了业绩，没有再次推销往年基金的压力大。而我们应该选择的基金项目，其实是有很多聪明资金早早介入了，这些基金反而没有借助证券银行等渠道进行促销的动力，而我们要做的是努力使自己变成聪明资金。

说到这里一个最重要的问题来了，我们选基金的历年表现，究竟是以什么指标来评价基金的优劣？是选近年收益更高的吗？回答这个问题先得问问你的本心，你投资基金究竟是带着什么目的来的？

你对本钱的被侵蚀究竟承受力是多少，是否愿意接受可能被侵蚀本金的后果？一般而言基民们都是不愿意接受可能被侵蚀本金的选项的，那么这个时候，近年收益更高并不是更优选项，更优选项应该是在连续N年投资中没有出现负收益的基金，只有接受了如此苛刻筛选后选出来的基金，才是真正挑选出来的能给你生金的基金

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可以根据以下四个步骤进行筛选：

步骤一：观察基金投资的内容和行业的趋势

1. 基金有分股票型、混合型、债券型等，股票型基金风险更高，混合型基金次之，债券型基金更低，因此基金的投资内容是需要根据自己的风险承受能力去选择。

2. 基金投资型态有分价值投资、成长投资、行业投资、趋势投资等，如果投资人能够中长期持有基金追求稳定的收益，那么可以选择价值投资类型，如果中长期持有却追求较高收益能够忍受较大幅度的波动，那么可以选择成长投资类型。假设市场风格目前属于成长风格，那么成长类型的基金在配置上就可以把仓位放大一点。

3. 基金成立时间是一个比较容易忽视的观察细节，一个基金的绩效表现有时候跟成立时间是有很大的关联，假设某个基金成立时是在牛市尾端，然后遇到股市下跌而亏损，那么可能到下一轮牛市来临之前都会是绩效不佳的状况，成立时间长短展示了基金是否经历过完整的牛熊阶段，可以让投资人观察不同阶段的基金表现是否符合自己的理财需求。

步骤二：透过历史排名做筛选

1. 虽然过去的绩效不代表未来的绩效，但是要从市场上超过6000只的基金去做筛选也是一个难题，因此将同类型的基金放在一起去做历史业绩的对比，就可以快速缩小选择基金的范围，根据筛选出来的基金再去买入。

2. 一般会运用晨星星等去筛选，晨星网会把成立三年以上的基金进行评比给予星号，总共有五颗星，三颗星以上就表示中长期的绩效比较好。

3. 四四三三法则也是经常运用的一个排名筛选的 *** ，这个选基 *** 是先分析基金过去中长期的绩效表现是否在同类型基金中的前1/4，掌握基金中长期表现是否优秀，再看短期绩效是否在同类型基金中的钱1/3，是去观察基金短期是否有跟上热点。如果短中长期绩效都落后，那肯定是不能买入的基金。

步骤三：了解基金经理团队

1. 基金公司的背景也是投资人需要关注的，老牌的基金公司相对在品牌上和产品上能够提供投资人较安全稳健的信赖感。

2. 经理人任职稳定度，在A股有所谓的基金冠军魔咒，今年表现好的经理人明年可能就离开了，那么基金的绩效都会受到一定程度的影响而下滑，或者是基金经常更换经理人，这些对于一只基金来说都不是好事情，所以观察经理人稳定度可以看出基金是不是优秀的好基。

3. 经理人管理基金期间的绩效，这个是投资人最关心的核心问题，因为一只基金绩效好不好跟操盘的经理人是有直接关联性的，所以观察经理人在牛熊市阶段的操作绩效可以看出经理人的管理能力，这个部分有个小技巧提醒大家，基金经理人管理的基金数量尽量在五只基金之内，一个人的时间精力有限，管理过多的基金是很难兼顾的，因此挑选基金管理数量越少的越有利。

步骤四：份额筛选

1. 基金规模的变化是需要去关注的，规模太小未来会有被清算的风险，规模太大操作上绩效可能不容易突出，因此尽量选择规模介于10亿和100亿之间的基金。

2. 基金持有人结构以机构和个人两类为主，对于投资人来说可能是容易忽略的指标，观察持有人结构中机构占有的比例多少就可以判断这个基金是否可以继续持有，或是决定买进卖出的时间，机构选基金以稳为主，长期来看会有超额收益，机构如果长期重仓基金，那么基金经理的稳定性就高，基金长期的业绩也会比较优秀。

总结：如果能够有效运用上述四个步骤，就能够为自己选到一只好基金，基金不是收益越高越好，而是选到业绩稳定相对靠前的基金，能够长期持续稳定的提供收益。