1、银行存款：

银行存款，即企业存放在银行的货币资金。根据国家现金管理和结算制度的要求，每个企业都需在银行开设账户，称为结算户存款，用于处理存款、取款和转账结算等业务。

2、其他货币资金：

其他货币资金是指企业除现金和银行存款之外的其他形式的货币资金，这些资金的存放地点和用途与现金和银行存款不同。包括外埠存款、银行汇票存款、银行本票存款、信用卡存款和在途货币资金等。

①外埠存款：

外埠存款是企业为到外地进行临时或零星采购设备、材料、商品时，汇往采购地银行开立采购专户的款项。

②银行汇票存款：

银行汇票存款是企业为取得银行汇票，按照规定存入银行的款项。

③银行本票存款：

银行本票存款是申请人将款项交存银行，由银行签发的承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。银行本票按照其金额是否固定可分为不定额和定额两种。

④信用证保证金存款：

信用证保证金存款是指采用信用证结算方式的企业为取得信用证而按规定存入银行信用证保证金专户的款项。

⑤信用卡存款：

信用卡存款是企业为取得信用卡按照规定存入银行信用卡专户的款项。

⑥存出投资款：

存出投资款是指企业已存入证券公司但尚未进行短期投资的现金。