中信的基金怎么卖出去(中信基金怎么卖出全部金额的)
中信的基金怎么卖出去呢?我们可以看到中信的基金经理在今年一季度的时候,持有了大量的腾讯控股,这个是非常明显的一个信号,因为腾讯控股在港股市场的估值非常高,所以他们的投资逻辑就是看好腾讯的未来发展,而且他们也认为腾讯的股价还会继续上涨。但是我们看到中信的基金经理在一季度度中,对腾讯的持仓并没有变化,依然是保持在60%左右,这说明中信的基金经理还是比较看好腾讯的未来发展的。
图源:图虫创意
开年之一周,券商基金代销“开门红”遇冷,业内人士分析,市场波动较大导致赚钱效应缺失是主要原因。
如何改变“靠天吃饭”的被动局面,是券商经纪与财富管理业务持续探索的话题。对“基金代销”而言,既要改变业务模式,也要承担投资者教育的使命。
作为基金代销保有规模更大的券商——中信证券相关人士在接受券商中国记者采访时表示,借鉴海外公募基金发展历程,要想达成“客户资产保值增值”的核心目标,基于“平台 人”的“买方”理财顾问模式或许是一条可行的路径。
券商基金代销“开门红”不及去年
Wind数据显示,2022年开年以来共有83只新基金进入募集期,其中宣布提前结束募资的基金很少。相比之下,2021年开年首周短短5个交易日内合计诞生8只“日光基”,5只基金成立规模超百亿元。
1月4日共有17只新基金开启首发,不乏明星基金经理掌舵,但当天仅两只“主流”基金全渠道募集规模超过10亿。
券商中国记者了解到,今年以来各大销售渠道的新基金发行不太理想。多家头部券商也反映,今年来基金代销情况与往年相比差距较大。
有券商人士向券商中国记者分析,今年基金销售代销遇冷的原因有多方面:首先A股市场近期行情不太理想,有一定程度的调整;其次是过去一年资本市场波动较大,行业和主题轮换较快,风格演绎极致,导致赚钱效应缺失,客户入金和复购的意愿不足。
中信证券相关人士表示,对于目前的市场形势,除了做好客户顾问式陪伴外,还会从销售行为动作方面引导,鼓励员工积极服务客户,做好逆势布局。
弱市考验代销能力
当“基金热”逐渐降温,甚至出现“代销难”的时候,如何把握销售节奏和资源配置能力,考验各家券商的“真本事”。
从历史数据来看,往往募集热度与后续盈利体验成反比,销售冰点参与投资获得不错收益的概率更大。券商中国记者从行业中了解到,现阶段券商普遍向投资者传递“长期主义”、“配置销售”、“逆周期投资”的理念,但这并非一件易事。
中信证券相关人士在接受券商中国记者采访时谈到,要想让投资者接受上述三大理念,需要做多方面工作,比如从产品结构的安排减少投资者的非理性行为。2019年开始中信证券在封闭期和持有期产品上布局,希望通过长周期产品让客户改变顺周期投资行为。
“当前行业痛点是‘基金挣钱,基民不挣钱’,由于客户频繁切换,投资行为损耗贡献负收益的情况较为普遍。公募基金的胜率和平均收益率通常与持有期是明显正相关的关系,但多数基民平均持有期不足半年。”
员工行为引导方面上,在考核机制设定上就站在客户利益角度考虑问题。该人士表示,“近三年我们不断优化考核结构,加大对于保有规模的考核力度,淡化销量考核指标,从机制上鼓励员工引导客户长期持有,避免出现赎旧买新的现象。同时自2021年起,我们把客户盈利比纳入员工考核,引导员工关注客户盈利情况,为行业首创。”
基金代销步入3.0时代
“财富管理需要提供更多有深度的服务”已经逐渐成为业内共识,“代销”已不再单纯以渠道论成败。随着“以用户为中心”的买方顾问模式深入人心,越来越多代销机构探索向“平台化”、“生态圈”转型,如招商银行。
上述负责人谈到,中信证券将APP上的“财富号”作为实现买方理财投顾模式的阵地之一,构建基金生态圈,将基金公司、券商、买方和卖方投研、券商线上及线下流量、场内外产品以及客户建立起生态链接。
有市场人士分析,“平台化”意味着“开放”,可以加大对基金公司产品的覆盖面;“生态圈”体现在“聚合”,集各方资源共同服务客户。
同时,还可以实现内容“定制”。根据中信证券相关人士介绍,员工可以通过专业判断来自由组合“财富号”中不同类型的的内容,为自己最了解的客户提供个性化财富管理服务。中信证券APP还能够做到千人千面,根据不同的客户习惯、投资偏好,将“财富号”内容智能推荐给适当的客户。如此一来,可以为个人投资者提供市场即时变化、行业分析、基金策略、产品售前售中售后陪伴等服务。
这种特色化的私域流量平台,让投资者、卖方、买方目标一致,走向“基金挣钱与基民挣钱”的财富管理之路,有助于解决行业痛点。
上述中信证券相关人士表示,从近期上线情况来看,基金公司入驻踊跃,1月之一周完成之一批入驻基金公司的协议签署。个别基金公司为此还 *** 了专人,增设券商内容运营岗进行运营和维护。
责编:桂衍民
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