发起式基金因即将成立满三年，但规模不足2亿元，或面临清盘风险。自2021年以来，发起式基金的成立明显增长，今年则陆续迎来解封期。尽管由基金管理人、高管或基金经理作为基金发起人，存在天然风险共担特点，发起式基金的业绩分化仍然较为明显。
恒越基金近日发布了关于恒越品质生活混合型发起式证券投资基金可能触发基金合同终止情形的第二次提示性公告。根据此前规定，《基金合同》生效之日起三年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。
恒越品质生活基金成立于2021年8月31日，成立之初的规模为1.68亿元。但截至今年二季度末，恒越品质生活基金的规模仅为0.61亿元，连续多个季度下滑，相比成立之初已缩水近64%。
自2021年以来，共有123只发起式基金成立已满三年。其中，近三年回报率为正的共有55只，占比约为45%。然而，部分权益类的发起式基金则亏损严重。今年以来，发起式基金的清盘数量达到了153只，其中发起式基金数量近40只。
为了更好发展发起式基金，对于管理人来说，应当进一步强化投研能力，持续加强投研团队建设，提高对市场趋势的分析和预判能力；注重长期业绩和长期投资回报，确保基金的稳定运行；优化产品结构，根据市场需求和投资者偏好，设计多样化的发起式基金，满足不同投资者需求。