广告 X
OK欧意app

欧意最新版本

欧意最新版本app是一款安全、稳定、可靠的数字货币交易平台。

APP下载  官网地址
本站报道：

澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）于2024年6月26日发布了指导方针，概述了其对商业通信的期望。信息表283和随附的新闻稿对此进行了详细说明，表明了监管机构提高合规标准的意图。

这标志着澳大利亚的合规性发生了重大变化，其社区需要解决许多新的信息和行动。下面我们将分析ASIC的指示和导致此次监管改革的全球事件。

监管预期的转变

2024年的一个突出趋势是透明度从监管机构这正是他们对金融机构的期望。这种明确性在美国受到欢迎，自2021年12月调查展开以来，非渠道通信已导致超过30亿美元的罚款。个别公司被罚款高达2亿美元，高级专业人员被追究责任并被解雇。

学习美国经验

ASIC似乎遵循其全球监管同行的领导，对这一声明采取了同样直接、明确的方法。新闻稿明确提到（并赞扬）美国证券交易委员会（SEC）以及商品期货交易委员会在美国。

“美国证券交易委员会和商品期货交易委员会最近采取的行动也突显了广泛使用个人设备和未经批准的通信渠道所带来的风险。这些监管机构与数十家金融机构就未能维持和保护电子通信达成了破纪录的和解。”

疫情后的沟通挑战

围绕商业沟通的全球清算可以概括为三个相互关联的因素：新冠肺炎大流行远程工作激增，以及商业通信技术的激增（和依赖）。

独特的监管框架

在澳大利亚，同样的规定基本适用，只是名称不同。而不是营销规则或芬兰第2210条规定，公司必须遵守《2001年公司法》和ASIC的市场诚信规则。要求略有不同；当然比上述美国法规更模糊，更容易解释。

然而，两者都直接强调了监督代表以及制定适当的政策和程序以防止和及时发现“不当行为和不良行为”的重要性。

这个@SECGov反对非渠道通信的运动继续进行，并对以下人员处以罚款@查尔斯施瓦布, @黑石以及其他大公司。#财富管理 #顾问 #财务顾问https://t.co/cACRX74fNe

--财务规划（@finplan）2025年1月14日

解决非财务不当行为

这里使用的语言很有趣，反映了西方监管的另一个最新趋势。ASIC不仅专注于防止内幕交易或欺诈，还关注“根据……可能被禁止的其他行为”。。。市场中介机构的内部政策这暗示了非财务不当行为，根据这种方法，如果未能就违反内部政策（例如人力资源丑闻）保持沟通，将受到监管审查。

定义业务沟通

信息表首先定义了商业通信的构成，即“……市场中介机构及其代表为开展金融服务业务而使用的任何书面、语音或电子通信。”

强调语音通信

这立即引人注目，语音通信（对话、语音笔记）被强调为一项要求。这比我们迄今为止从美国证券交易委员会和美国商品期货交易委员会看到的更为严格，他们更关注文本交互。

避免平台禁令陷阱

然后，我们了解到监督代表的重要性。许多美国公司发现，禁止平台以保护合规性是一种不成功的策略，因为员工违反了这些政策并仍在使用它们。这对监管机构来说尤其令人沮丧，他们认为违反规则比没有规则更蔑视，并继续严厉惩罚这种行为。

12家投资顾问和经纪公司因使用加密消息应用程序开展业务而被集体罚款6300万美元

每个顾问/公司在这些应用程序上讨论的交易中赚了多少钱？

“Blackstone股份有限公司（BX）、KKR&；Co.（KKR）、Apollo Global的关联公司…https://t.co/L3BHQzpKaD pic.twitter.com/8BXIuNu6gn

--克里斯汀·肖内西（@kshaughnessy）2025年1月14日

关于监督安排的明确章节

然后，信息表分为明确的部分：管理来自不受监控的业务通信的风险，监控业务通信的监督安排，以及审查监督安排的有效性商业通信这三个标题完美地总结了它们的内容，每个标题都包含了ASIC对每个问题的详细期望。

案例研究和假设情景

分享了一个案例研究，涵盖了典型的“自带设备”（BYOD）场景，以及应该如何解决。同时，还分享了各种其他假设情况，以及鼓励中介定期审查的极其详细的问题集。

不仅提供了一系列乏味的法律术语，还提供了大量实用的指导。这再次证明了ASIC青睐的直接、实用的方法。

监管压力和公共责任

ASIC专员Simone Constant在随附的新闻稿中使用的语言是经过精确计算的。

“银行家，经销商市场参与者作为澳大利亚金融市场的看门人和市场诚信的管理者发挥着重要作用。。。几乎每个在职或退休的澳大利亚人都在澳大利亚市场占有一席之地，市场诚信是每个澳大利亚人的责任。”

美国监管机构周二宣布，对未能保留员工通信电子记录的华尔街公司处以5.49亿美元的罚款。

这些公司承认，至少从2019年开始，员工们就使用WhatsApp等副渠道讨论公司…pic.twitter.com/oTNkzurDec

--Kat Stryker（@KatStryker111）2023年8月9日

对普通澳大利亚人的影响

绝大多数澳大利亚人通过养老金、投资和其他途径在澳大利亚市场占有一席之地，因此这些市场的安全性和完整性对民众来说意义更大。Constant女士有效地煽动了这些担忧，给金融公司施加了压力，要求他们认真对待自己的责任。

适应新的合规期望

毫无疑问，对于澳大利亚金融业的公司来说，这是一个重大变革的时期，也是澳大利亚证券和投资委员会迫切追求的时期。虽然这种适应可能看起来令人望而生畏，但美国已经围绕非频道通信树立了合规先例，这是积极的。

ASIC对美国的明确庆祝定居点监管方面的进展表明，一旦尘埃落定，我们可能会期待类似的执法水平，因为所处理的行为最终非常相似。

《银行业务守则》最初旨在保护消费者免受不良银行行为的影响，但自第一部守则发布以来，这些保护措施一直在不断削弱，实际上使守则变得毫无意义。

目前，ASIC正在…pic.twitter.com/ImJ790fx3h

--马尔科姆·罗伯茨